以前勤めていた職場で、NISAをやっていると言っている人がいました。
何に投資しているのか尋ねても、良く分からない。
上限額まで投資しているのか聞いても、良く分からない。
と言っていて、大丈夫なの？と思ったことがありました。
どういう状況なのか
心配になったので、いろいろ聞いてみると、
・店頭で買った
・つみたてNISAでなく一般NISA
・購入したのは投資信託
・初年度のみ上限120万円分購入
・投資信託の投資先は複雑
・手数料が、購入時に１%以上
ということが分かりました。
端的に言えば、ぼったくり投資信託を買わされたんだなと、思いました。
友達に誘われて購入したみたいです。
資産はどうなっていたか
アプリで情報が見れそうでしたが、暗証番号が分からないと諦めていたので、調べてみるようお願いしました。
次の週に、暗証番号が分かり、今の資産の状況を見てもらうと、だいぶ資産が減っていたようで怒っていました。
「〇〇が良いって言ったから、買ったのに！！あいつ〜」
と怒っていましたが、そんなこと言ってちゃダメだよ〜と内心思っていました。
そもそも投資資金は親のお金だったようですし、お金も今少なくて困っているわけではなく、友達に誘われたから始めたようです。
感じたこと
投資目的と投資方針て大事だなと感じた出来事でした。
お金を増やしたいとかそういう思いで投資をしたわけでもなく、投資先も良く分からずとりあえず誘われたからやってしまった。
しかも120万円を一括で購入する。
怖過ぎます。
本人が、どれだけのことをしたのか認識していないのが一番怖かったです。
皆さんも投資をする時には、ご自身のリスク許容度や投資の目的を認識した上で投資をすることをお勧めいたします。
僕も参考になるような情報を挙げていきたいと思っています。
コメント